本文目录一览：
- 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(2016修订)
- 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
- 3、对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告
- 4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于哪类金融机构
- 5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(2016修订)
第一章 总 则第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2016年12月9日中国人民银行第9次行长办公会议通过，2016年12月28日中国人民银行令〔2016〕第3号发布。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当根据制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当根据制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第一章 总 则第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2016年12月9日中国人民银行第9次行长办公会议通过，2016年12月28日中国人民银行令〔2016〕第3号发布。
中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。第十三条 金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。
对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告
1、大额交易银行业金融机构可以不报告的是保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
2、【答案解析】：并非所有的大额交易都要报告，此题我们可以通过比较直观的判断，明显不具备洗钱意向的交易。若未发现交易可疑的，有九类免于报告。ACD都属于这一范围。
3、中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。 第六条 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。
4、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于哪类金融机构
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于全国行政管理部门登记的非银行支付机构、托管机构、信用卡中心、证券、期货、保险、信托公司等金融机构。根据查询相关资料信息，不适用于人民银行以下的农村金融机构。
2、第一章 总 则第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
3、保险公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。保险公司、保险专业代理公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定，分别提交大额交易和可疑交易报告。
4、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
5、监查大额交易和可疑交易 银监会会有一个专门的反洗钱管理系统，对所有银行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。
6、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定
1、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
2、第四条 金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
3、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
4、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。第十三条 金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。
5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》是为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规制定。
